OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

El Oficial de Cumplimiento tiene como objetivo principal asegurar que la entidad financiera cumpla de manera íntegra y permanente con el marco legal, normativo y regulatorio aplicable, así como con las políticas internas y estándares éticos, especialmente en materia de: Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) Prevención de delitos financieros Cumplimiento regulatorio y normativoFunciones Generales Interpretación y vigilancia de las regulaciones actuales y futuras de cumplimiento que surjan dentro de leyes, decretos, convenios verificando que la empresa cumpla a cabalidad las mismas.

Desarrollo de políticas y procedimientos internos que permitan el óptimo desempeño de la empresa. Evaluación de riesgos y auditorías internas para evaluar la efectividad de los controles y procedimientos de cumplimiento. Reporte y comunicación a gerencia sobre auditorías, incidentes de cumplimiento y cambios en las regulaciones.

Gestión de incidentes de cumplimiento realizando investigaciones, mitigación de daños e implementación. Evaluación de terceros, clientes y proveedores garantizando que cumplan con las regulaciones y no afecten a la empresa. Mantenimiento de registros y documentación de las empresas y sus operaciones.

Adaptación al cambio sobre las regulaciones y ajustar políticas y procedimientos de la empresa. Verificar el cumplimiento y resultados de programas de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas. Monitoreo del cumplimiento de condiciones y requerimiento previamente establecidos por el comité de crédito.

Debida Diligencia-Investigación de Clientes, Proveedores, Promotores, Colaboradores, Directiva y terceros relacionados a la operación de la empresa. Matriz de Riesgo de Clientes: Al momento del desembolso Actualizaciones periódicas Revisión de los expedientes de Clientes, Proveedores, Promotores, Colaboradores, Directiva y terceros relacionados a la operación de la empresa. Presentación de informes regulatorios: