Oficial de Cumplimiento

Propósito del puestoEjecutar, bajo la dirección del Oficial de Cumplimiento, las labores operativas del programa de prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación (PBC/FT/FP): debida diligencia de clientes, monitoreo de operaciones, gestión documental y preparación de reportes. El puesto brinda soporte técnico especializado que permite al Oficial de Cumplimiento concentrarse en la supervisión, la toma de decisiones y la relación con los reguladores.

Funciones y responsabilidades principales Ejecutar la debida diligencia de clientes y proveedores (identificación, verificación documental y aplicación de la metodología de calificación de riesgo), dejando el expediente listo para revisión del Oficial de Cumplimiento. Preparar los casos de Debida Diligencia Reforzada (DDR), incluyendo los activados por los umbrales de frecuencia, volumen, cuasi-efectivo y pagos de terceros, y elevar la recomendación correspondiente al Oficial de Cumplimiento para su aprobación.

Dar seguimiento diario al monitoreo continuo de operaciones, contrastando cada transacción contra el perfil financiero y transaccional del cliente, y documentando las alertas detectadas. Recibir y realizar el análisis preliminar de los Formularios de Control de Operaciones Inusuales, recomendando al Oficial de Cumplimiento si un caso amerita escalarse a Reporte de Operación Sospechosa (ROS). Ejecutar el screening periódico de clientes, proveedores y beneficiarios finales contra listas restrictivas (OFAC, ONU y otras) Consolidar mensualmente la información de transacciones en efectivo o cuasi-efectivo que igualen o superen el umbral legal, dejando preparado el borrador del Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE) para revisión y envío del Oficial de Cumplimiento.

Mantener actualizados los expedientes de clientes, la matriz de riesgo y el registro de operaciones inusuales, conforme a la periodicidad establecida en el Manual. Apoyar la logística y el contenido del programa anual de capacitación en materia de PBC/FT/FP, y actuar como punto de consulta de primer nivel para las áreas comerciales sobre señales de alerta. Apoyar en la preparación de la información requerida para la auditoría interna anual y en la implementación de las recomendaciones resultantes.

Proponer mejoras a los procedimientos, controles y herramientas del programa de cumplimiento Requisitos del puestoFormación académica: Licenciatura en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Administración de Empresas o carrera afín.Experiencia: mínimo 3 a 5 años en funciones de cumplimiento o prevención de blanqueo de capitales, preferiblemente en empresas usuarias de zona franca, comercio internacional o sector financiero.Conocimientos técnicos: Ley 23 de 2015 y sus modificaciones, normativa y guías de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros, metodología de Enfoque Basado en Riesgo, herramientas de verificación en listas restrictivas.Habilidades: análisis y atención al detalle, redacción de informes, manejo de hojas de cálculo y sistemas de gestión documental, discreción y manejo confidencial de la información, comunicación efectiva con áreas comerciales.Deseable: certificación en prevención de blanqueo de capitales (por ejemplo, CAMS o equivalente).