Analista de Actualización y Debida Diligencia

Institución financiera se encuentra en búsqueda de un Analista de Actualización y Debida Diligencia.Misión del cargo:Asistir en el proceso de actualización y mantenimiento de la información de clientes, asegurando el cumplimiento de las políticas internas y los requerimientos regulatorios establecidos por la Superintendencia de Bancos de Panamá, así como por organismos y normativas internacionales aplicables. El objetivo principal es garantizar la integridad, precisión y vigencia de la información de los clientes, mitigando riesgos regulatorios, operativos y reputacionales para la institución.Principales responsabilidades: Contactar a clientes para solicitar documentación adicional, gestionar aclaraciones o completar procesos de actualización.

Gestionar tareas operativas relacionadas con la revisión, actualización de datos y la clasificación de clientes de acuerdo con las normativas de cumplimiento vigentes. Verificar que la documentación y la información de los clientes cumplan con los requisitos regulatorios locales e internacionales. Validar la autenticidad de documentos y soportes requeridos para los procesos de debida diligencia y KYC.

Asegurar el cumplimiento de las políticas internas del banco y las normativas regulatorias vigentes. Mantener actualizadas las bases de datos, expedientes y registros relacionados con los procesos de debida diligencia. Brindar soporte a las áreas comerciales y de negocios en temas relacionados con la actualización de información de clientes.

Identificar inconsistencias, alertas o posibles irregularidades en la información de clientes y canalizarlas según los procedimientos establecidos. Elaborar y apoyar en la generación de reportes periódicos sobre el avance y estado de los procesos de actualización. Colaborar con los equipos de Cumplimiento, Riesgos y Negocios en la gestión y monitoreo de clientes de alto riesgo o perfiles complejos.Conocimientos técnicos Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento del Terrorismo (FT).

Procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Negocio (KYB). Normativa local aplicable al sector financiero y bancario. FATCA, CRS, recomendaciones del GAFI y otras regulaciones internacionales.

Protección de datos personales (Ley 81 de 2019).Valoramos especialmente Experiencia previa en áreas de Cumplimiento, Operaciones Bancarias, Actualización de Clientes o Debida Diligencia. Conocimiento de procesos regulatorios del sector financiero panameño y gestión de riesgos. Habilidad para interactuar con clientes y áreas internas en entornos de alta exigencia regulatoria.

Capacidad para manejar múltiples casos de forma organizada y eficiente.Requisitos académicosLicenciatura en curso o culminada en: Administración de Empresas, Banca y Finanzas, Contabilidad, Economía, Derecho y Ciencias Politicas, Gestión de Riesgos, Negocios Internacionales o carreras afines.Competencias clave Orientación a resultados. Atención al detalle. Capacidad de análisis.

Trabajo en equipo. Comunicación efectiva. Ética profesional y manejo confidencial de la información.